Международный перевод с карты на карту. Денежные переводы с карту на карту

Обычно при необходимости перевести деньги в Россию я пользовалась системой денежных переводов Контакт. Дешево (1,5%), быстро, относительно удобно. Но получателю необходимо было ехать в банк. Это огромный минус, не все соглашались. И вот вчера я опробовала другой вид перевода, а именно Контакт-счет. Это тоже система Контакт, те же пункты отправки, но немного другая услуга. Суть в том, что деньги падают прямо на счет физ или юр. лица. Конкретно в моем случае я отправила деньги на карт-счет физ. лица, то есть на карту сбера. Стоило это всего 0,7% плюс 60 рос.рублей. В течение 12-24 часов деньги появляются прямо на карте и ходить получателю никуда не надо! Услугой мало кто пользуется, банковский работник сначала отказался проводить о.перацию, потом поковырялся в компе и наконец-таки провел. Подробнее http://www.contact-sys.com/transfer/contactaccount.html
Нужно сообщить ФИО получателя, номер счета 20 цифр (не номер карты!), БИК банка-получателя

Нашла еще интересный вариант, но сама не пробовала,- перевод через Альфа-Банк. http://www.alfabank.ru/perevod/
Как там написано, саму карту этого банка иметь необязательно. Тариф 2% + 40 руб. или 1,3 доллара США — между картами других иностранных банков.
Необходим только номер карты получателя и реквизиты своей карты. Если кто попробует, отпишитесь, плиз, самой интересно

Возникла необходимость осуществить платеж зарубежным партнерам или поставщикам? Надо перевести деньги в Белоруссию? Предлагаем несколько действенных, эффективных и удобных вариантов для осуществления перевода в Беларусь. Ваши деньги за короткое время будут доставлены адресату.

Как для бизнеса, так и для частной жизни очень важной является свобода произведения платежей заграницу. Предприниматели приобретают оборудование, товар, оплачивают работу удаленных сотрудников, а физические лица помогают родственникам и друзьям, оплачивают покупки, сделанные в Интернете и т.д. Однако границы и формальности зачастую усложняют процесс денежных отправлений. В данной статье мы рассмотрим наиболее удобные и недорогие способы для пересылки денег в Белоруссию.

Обзор способов пересылок денежных средств

Наиболее простым и недорогим способом перевести деньги в любую страну СНГ и Европы является система онлайн расчетов WebMoney. Однако далеко не все имеют кошелек в данной системе и умеют ею пользоваться. К тому же в разных городах процент обналичивания денег в коммерческих центрах может достигать 7-10%, отправка денег с веб-кошелька почтой или на карту облагается всего 0,8-1% комиссией, но занимает несколько дней. Рассмотрим иные возможности в примерах.

Итак, задача: перевести в Беларусь 120 000 руб.

Вариант 1. Система денежных переводов “MoneyGram”

Рис.1. Главная страница сайта “MoneyGram”

Сайт : https://moneygram.com/ru/ru

Данная система работает во многих странах мира и представлена агентами в ряде банковских отделений, салонов мобильной связи. Как правило, с банками заключается договор о приеме платежей и произведении транзакций. Либо же организации сдают в аренду агенту системы денежных отправлений рабочее место в зале обслуживания.

Чем удобна : есть отделения во всех городах Белоруссии и России, всего работает 327 000 пунктов по всему миру, на сайте представлен калькулятор расчета стоимости отправки денег. В услугу включается бесплатное текстовое сообщение до 10 слов.

Минусы варианта : сейчас осуществляются транзакции только в долларах и евро, высокая комиссия, максимальный размер однойоперации$10 000.

Требуемые документы: паспорт человека, осуществляющего трансфер, или любое иное удостоверение личности с фотографией. Также агенты могут попросить подтвердить адрес проживания.

Процедура и стоимость операции: для отправки денег надо предъявить документы, заполнить простую форму и отдать агенту деньги в указанной валюте.

Для отсылки 120 000 рублей, надо поменять рубли по текущему курсу (определим его как 65 руб/1 USD). Таким образом, мы переводим $1846. Комиссия за отправку сверх этой суммы составляет $32 или 2080 рублей (1,73% от суммы).

Рис.2. Калькулятор расчета стоимости перевода “MoneyGram”

Вариант 2. Платежный сервис «Золотая Корона»

Это российская система быстрых отправлений, которая работает в странах-партнерах: Абхазии, Азербайджане, Беларуси, Вьетнаме, Греции, Грузии, Израиле, Казахстане, Киргизии, Китае, Кыргызстане, Молдове, Монголии, Непале, Таджикистане, Турции, Узбекистане, Украине и Чехии. Всего около 40 тысяч пунктов обслуживания.

Чем удобна : есть отделения во всех городах вышеперечисленных стран. Компания работает с рядом банков, клиенты которых могут гасить кредиты с помощью системы переводов и пользоваться ею по льготным тарифам. Отправка денег в 10 стран из общего списка (в т.ч. Белоруссия) тарифицируется независимо от размератрансфера фиксированным процентом.

Минусы варианта : фактически нет. Ограничения по отправлениям следующие: максимальный объем составляет 600 000 рублей, 20 000 долларов, 15 000 евро. Получение мгновенное.

Сайт : http://www.perevod-korona.com/

Требуемые документы: любое удостоверение личности с фотографией, ФИО получателя, страна и город.

Процедура и стоимость: при первом обращении клиенту заведут личную карту в базе данных, куда внесут все данные. При дальнейших операциях отправки и/или получения не надо будет заполнять ровным счетом ничего.

Стоимость отправки денег в Белоруссию составит 1%, т.е. 1200 рублей.

Вариант 3. Международный перевод наличными в «Сбербанке»

Если вы опасаетесь недобросовестности коммерческих платежных систем, можно обратиться к хорошо знакомому «Сбербанку», который предлагает услугу международного отправления наличных денег.

Чем удобна услуга : данный вид отправки можно доставить как наличными, так и положить на счет получателя в другом банке. Фиксированная максимальная ставка позволяет экономить при отправке крупных трансферов.

Минусы варианта : практически отсутствуют. Не со всеми банками есть возможность осуществления именно наличного перевода. Срок ожидания– до двух дней.

Сайт : http://www.sberbank.ru/moscow/ru/person/paymentsandremittances/remittance/out/nal_int/nal_val_int/

Требуемые документы: любое удостоверение личности с фотографией (желательно паспорт), ФИО получателя, номер его счета или SWIFT-код филиала Сбербанка и номер отделения, где получатель примет сумму отправления.

Процедура и стоимость: самое сложное в процедуре – получить все реквизиты получателя и выяснить возможность получения наличного получения. Сама операция занимает 3-5 минут.

Стоимость пересылки денег в Белоруссию через Сбербанк составит 2% от суммы, но не больше 2000 рублей, т.е. в нашем случае, комиссия 2000 рублей. Пользоваться этим вариантом удобно при переводе суммы от 110 000 рублей. В этом случае ставка будет фиксированной, а банк выступит гарантом надежности транзакции.

Вариант 4. Перевод с карты Альфа-Банк на карту получателя

Виртуальные отправления и платежи сегодня стали проще, если вы держатель карты банка того же, что и ваш получатель, можно осуществить трансфер с помощью интернет-банкинга. Альфа-банк предлагает осуществлять переводы с карты своих клиентов и с карт иных банков России на карты, выпущенные в 35 странах мира (в т.ч. в Белоруссии).

Чем удобна услуга: если у вас есть карта банка с нужной суммой, вы просто можете перевести эти деньги на карту вашего получателя. Это можно сделать в онлайн-режиме, не выходя из дома.

Минусы варианта : ограничения по сумме операции – 75 000 рублей за раз и 500 000 рублей в месяц.

Сайт : https://alfabank.ru/retail/cardtocard/

Требуемые документы: реквизиты карты отправителя, номер карты получателя. Также потребуется подтвердить пин-код своей карты и намерение произвести платеж.

Процедура и стоимость: процедура проводится на сайте Альфа-Банка и не требует личного присутствия отправителя в отделении. Также автоматом, при заполнении всех полей (номера карт отправителя и получателя, суммы платежа и т.д.) автоматически рассчитывается комиссияотправления.

Стоимость пересылки денег в Белоруссию посредством такой услуги от Альфа-Банка, составит 1,95% от суммы, т.е. 2 340 рублей.

Заключение: таким образом, мы видим, что наиболее выгодный сервисотправки наличных денег в Белоруссию предлагает Платежныйсервис «Золотая Корона». Комиссия за операцию самая маленькая – 1% фиксированной ставки, а сам перевод – моментальный.

Услуги «Сбербанка» интересны в случае отправления крупных сумм (фиксированная максимальная комиссия 2 000 руб.), а операции с помощьюАльфа-Банка интересны, наоборот, на маленьких суммах и в большей степени клиентам-держателям карт данного банка (0% комиссии).

Задайте свой вопрос по теме статьи

Перевести деньги с карты на карту можно с помощью онлайн-сервиса Альфа-банка. Денежные переводы можно осуществлять между банковскими картами платежных систем VISA или MasterCard, эмитированных как в России, так и в странах ближнего и дальнего зарубежья. Для отправки перевода по России потребуется только номер карты получателя, для международного перевода потребуется также указать данные владельца карты.

Преимущества сервиса онлайн-переводов Альфа-Банка

• для перечисления денег не требуется регистрация;
• переводить деньги можно не только между картами российских банков, но и между картами платежной системы MasterCard, выпущенных банками Азербайджана, Армении, Белоруссии, Украины, Казахстана и Молдовы. Более того, с карт Альфа-Банка ПС VISA и MasterCard переводить деньги можно на карты, выпущенные банками в более чем 95 странах мира;
• форма онлайн-переводов адаптирована под мобильные устройства. Осуществлять денежные переводы со смартфона также удобно, как и с экрана компьютера;
• веб-форма расположена на сервере банка, что гарантирует высокий уровень безопасности переводов.

Действующие лимиты

• Максимальная сумма одного перевода без учета комиссии - 100 000 руб. (или эквивалент в валюте);
• С карты Альфа-Банка можно переводить не более 150 000 руб. в сутки, включая комиссию (или эквивалент в валюте);
• Максимальная сумма всех переводов в месяц по одной карте включая комиссию - 1 500 000 руб. (или эквивалент в валюте);
• По одной банковской карте можно совершать не более 50 переводов в месяц;
• Все лимиты применяются как к картам отправителя, так и к картам получателя.

Срок зачисления

Как правило, переводы осуществляются в режиме реального времени. Однако сроки выполнения переводов зависят от банка, выпустившего карту. На карты Альфа-Банка зачисление производится мгновенно. На карты других банков это время может достигать 60 мин. В редких случаях время зачисления может составлять до 3 дней.

Тарифы

Размер взимаемой комиссии зависит от направления перевода и типа карты.

• комиссия за внутрироссийские переводы между картами разных банков, а также с дебетовой карты Альфа-Банка на карту другого российского банка составляет 1.95% (мин. 50 руб.). Однако, если перевод осуществляется между картами Альфа-Банка, а также с карты другого банка на карту Альфа-Банка, то комиссия не взимается;
• комиссия за переводы с кредитных карт Альфа-Банка составляет 5.9% (мин. 100 руб. или 3 долл., 3 евро), независимо от того на какую карту осуществляется перевод: на карту Альфа-Банка, другого российского или иностранного банка;
• тариф на международные переводы составляет 2% + 40 руб. или 1.3 долл. США или 1 евро. Перевод является международным, если одна или обе карты выпущены иностранными банками.

Прочие условия

• для обеспечения безопасности используется механизм 3-D Secure (подтверждение перевода путем ввода одноразового пароля, полученного в СМС). Если карта отправителя не поддерживает 3-D Secure, то перевод с такой карты невозможен;
• после подтверждения перевода, отменить его невозможно;
• конвертация валюты осуществляется по курсу платежной системы, который обновляется ежедневно и отличается от курса валют, устанавливаемого Банком России;
• нельзя осуществлять переводы с корпоративных карт Альфа-Банка, а также с карт VISA, эмитированных иностранными банками.

Если у вас есть знакомый в России, которому понадобились деньги, если вы хотите пополнить счет, если вы просто хотите что-то купить в стране-соседке (и вам нужно сделать перевод в оплату за товар) сразу возникают вопросы — «а можно ли?» и «как?»…

Самый быстрый и простой способ, да к тому же (в случае с Россией) еще и недорогой —это, конечно, .

Но вдруг получатель перевода сообщает вам, что в банк ему ехать неудобно, и что деньги он хочет получить на свою карточку, выпущенную, конечно же, российским банком! И крутись, как хочешь!!!

Поэтому сегодня мы расскажем, как именно это можно сделать в наших белорусских банках с наибольшей выгодой для нашего белорусского кошелька. Или карточки:)

Переводы S.W.I.F.T. (банковский перевод по корреспондентским счетам)

Перевести ваши деньги за рубеж (не только в Россию) в системе S.W.I.F.T. можно в большинстве белорусских банков.

Международные банковские переводы по системе S.W.I.F.T. работают с более чем 10 тыс банков в мире. Отправить перевод можно на счёт юридического или физического лица.

К преимуществам этой системы можно отнести то, что перевод можно сделать на счет клиента практически в любом банке мира. Еще одна важная для многих отправителей особенность — отсутствие ограничений по сумме перевода, если при этом не нарушаются правила валютного законодательства той или иной страны.

Наконец, переводы через систему S.W.I.F.T. — это возможность отправить за границу крупные суммы денег по низким тарифам.

С другой стороны, самый значительный минус этого способа — с рок поступления денег получателю . Он составляет — от 1 до 5 дней .

Кроме того, чтобы воспользоваться S.W.I.F.T., отправитель должен предъявить документ, удостоверяющий личность, и представить в банк следующие реквизиты получателя и перевода:

• наименование банка-нерезидента, его адрес, SWIFT - код (для переводов в СКВ), БИК - код (для переводов в российских рублях)
• наименование бенефициара, номер счета бенефициара или IBAN, адрес, реквизиты документа, удостоверяющего личность (при необходимости)
• назначение платежа
• по переводам в российских рублях в пользу юридического лица дополнительно — код вида валютной операции (VO)

Выведать эту информацию у получателя действительно непросто:) Он ее попросту может не знать!

В таблице мы перечислим комиссии за международный перевод S.W.I.F.T. белорусских банков, а также — сумму платежа при условном переводе (1 тыс и 100 тыс российских рублей в пользу физических лиц).

Хотя, конечно же, никто не запрещает таким же способом перевести в Россию доллары или евро, предварительно ознакомившись с тарифами банков.

Изучая тарифы банков, помните: российский рубль относится к ограниченно конвертируемым валютам, в то время как доллар США и евро - к свободно конвертируемым!

Кстати, не забывайте — российский банк, наверняка, возьмет еще и свою комиссию за зачисление денег на счет получателя!

Не переведут в системе S.W.I.F.T. ваши деньги следующие банки: ТК Банк, Н.Е.Б. Банк, Евроторгинвестбанк, ХКБанк

S.W.I.F.T. — это, конечно, хорошо, но только для крупных сумм переводов. Для небольших сумм эта система — не лучший вариант. Ведь как-то странно платить банкам комиссию, превышающую сумму перевода!

Если не S.W.I.F.T. , тогда что же?

Оказывается, есть и другие способы перевести деньги на карточку российского банка.

Так, Технобанк предлагает сделать перевод в системе Contact . Комиссия за такую операцию составит 1% , а все, что вам нужно знать при обращении в банк (разумеется, с паспортом) — ФИО получателя и номер его карточки (написан на ее лицевой стороне).

Считаем: чтобы перевести 1 тыс российских рублей, придется заплатить 10, а перевод 100 тыс обойдется вам в 1 тыс российских рублей.

Получается, что этот перевод дороже, чем S.W.I.F.T. в некоторых других банках, зато срок поступления денег — от 1 минуты!

Банк Москва-Минск и Паритетбанк предлагают частным лицам воспользоваться системой срочных денежных переводов «ЮНИСТРИМ - Cash2Card» .

Cash2Card — денежные переводы физических лиц с использованием номера банковской карты. Как и в предыдущем случае, при отправлении необходимо знать номер карты получателя и его ФИО.

Кстати, так можно не только пополнить счёт дебетовой карты, но и депозитной, и даже погасить кому-нибудь кредит, если при его получении выпущена карточка.

Комиссия за перевод с помощью Cash2Card российских рублей составит 1,5% (но не менее 100 рублей). К примеру, для 1 тыс комиссия — 100 рублей.

Обратите внимание на ограничения по суммам:

Максимальная сумма одного перевода 75 тыс российских рублей
- максимальная сумма переводов за один отчетный день 600 тыс рублей
- максимальная сумма переводов за один отчетный месяц 600 тыс рублей

Срок зачисления денежных средств в большинстве случаев — всего несколько секунд, однако он может достигать и 5 банковских дней!

С помощью перевода Cash2Card можно пополнить карты VISA и MasterCard , выпущенные российскими банками.

Сервис Банка Москва-Минск позволяет также пополнить карты American Express и Diners Club International Банка Русский Стандарт.

Если в банк идти нет времени…

Еще 2 банка нашей страны готовы помочь перевести деньги с наших карточек на карточки российских банков без визита в отделение.

Альфа-Банк дает возможность осуществить перевод на карты платежных систем Maestro и MasterCard банков следующих стран (при этом наличие карты или счета в Альфа-Банке необязательно):

• Беларусь
• Россия
• Армения
• Азербайджан
• Казахстан
• Украина
• Албания
• Босния и Герцеговина
• Болгария
  При переводах предусмотрены лимиты. Они применяются как к картам отправителя, так и к картам получателя:

  75 тыс российских рублей или 2,5 тыс долларов США или 1,8 тыс евро — максимальная сумма одного перевода (без учета комиссии)
  - 500 тыс российских рублей — максимальная сумма всех переводов за календарный месяц по одной карте , включая сумму комиссии банка, в т. ч. с учетом международных переводов
  - 50 — максимальное число переводов за календарный месяц по одной карте

  Срок зачисления будет зависеть от правил работы того банка, на карту которого зачисляются средства:

  - моментально на карты Альфа-Банка (Беларусь, Россия, Украина (Visa), Казахстан)
  - на карты MasterCard / Maestro других банков — в большинстве случаев, от 1 до 5 дней (срок зависит от правил банка-получателя)

  Скрин с сайта Альфа-Банка (Беларусь)

  
  Аналогичный сервис предоставляет Белгазпромбанк. Однако перевести деньги можно не в интернете, а в банкомате, и только с карточек Белгазпромбанка . Для перевода нужно знать лишь номер банковской карты получателя.
  

  Перевод можно совершить на карты MasterCard российских банков. А также — Украины, Армении, Азербайджана, Боснии и Герцеговины, Болгарии, Хорватии, Кипра, Чехии, Грузии, Венгрии, Израиля, Казахстана, Косово, Македонии, Молдовы, Мальты, Польши, Румынии, Сербии, Словакии, Словении, Турции.

  Комиссия за перевод составит 1,5% от суммы (минимум 15 тыс белорусских рублей) . Срок зачисления — обычно от нескольких минут до 2-3 банковских дней . За один раз можно перевести не более 4,25 млн белорусских рублей, в сутки — не более 17 млн.

  Так выглядит наш небольшой лайфхак по переводу денег на карты российских банков. Надеемся, что с его помощью вы не просто отправите деньги на карточку в Россию, но и сделаете это максимально удобным и недорогим способом!